Η BBVA κατέγραψε καθαρά κέρδη 6,051 δισ. ευρώ το πρώτο εξάμηνο του 2026, αυξημένα κατά 11,1% σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους, ενώ ανακοίνωσε την έναρξη νέου προγράμματος επαναγοράς ιδίων μετοχών ύψους 2 δισ. ευρώ.
Σύμφωνα με την ανακοίνωση που υπέβαλε την Πέμπτη στην Εθνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Ισπανίας (CNMV), η αύξηση της κερδοφορίας οφείλεται στην ισχυρή πορεία των επαναλαμβανόμενων εσόδων και ενισχύθηκε από την αύξηση της πιστωτικής δραστηριότητας, με τα δάνεια προς επιχειρήσεις να αυξάνονται κατά 13% και τα δάνεια προς ιδιώτες κατά 7%.
Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε στα 15,164 δισ. ευρώ κατά το πρώτο εξάμηνο, σημειώνοντας άνοδο 18,8% σε ετήσια βάση, ενώ τα συνολικά έσοδα του ομίλου, τα οποία αποτυπώνονται στο μικτό περιθώριο, ανήλθαν στα 21,159 δισ. ευρώ, αυξημένα κατά 16,9%.
Όσον αφορά το νέο έκτακτο πρόγραμμα επαναγοράς μετοχών ύψους 2 δισ. ευρώ, η πρώτη φάση, αξίας 1 δισ. ευρώ, θα ξεκινήσει στις 5 Αυγούστου.
Οι βασικοί παράγοντες πίσω από την κερδοφορία
Σύμφωνα με την BBVA, τα αποτελέσματα του πρώτου εξαμήνου ενισχύθηκαν κυρίως από την εξέλιξη του καθαρού επιτοκιακού περιθωρίου, η αύξηση του οποίου αντιστάθμισε την άνοδο των λειτουργικών εξόδων κατά 17,9%, καθώς και την αύξηση των προβλέψεων για απομείωση χρηματοοικονομικών στοιχείων ενεργητικού κατά 26,6% σε σύγκριση με τον Ιούνιο του 2025, σε ένα περιβάλλον ανάπτυξης της πιστωτικής δραστηριότητας.
Οι καθαρές προμήθειες, οι οποίες μαζί με το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο αποτελούν τα επαναλαμβανόμενα έσοδα της τραπεζικής δραστηριότητας, αυξήθηκαν κατά 14% σε ετήσια βάση, ενώ τα δάνεια και οι προκαταβολές προς πελάτες ενισχύθηκαν κατά 10,6%.
Τα επιχειρηματικά δάνεια του τραπεζικού ομίλου αυξήθηκαν κατά 13% στο πρώτο εξάμηνο, ενώ τα δάνεια προς ιδιώτες κατά 7%, με σημαντική συμβολή από την πορεία των δραστηριοτήτων στην Ισπανία και το Μεξικό, όπου η πιστωτική επέκταση ανήλθε σε 7,4% και 9,9% αντίστοιχα.
Η εξέλιξη αυτή οδήγησε σε αύξηση των μεριδίων αγοράς στις δύο χώρες, με το μερίδιο της BBVA να διαμορφώνεται στο 14,15% στην Ισπανία και στο 26,17% στο Μεξικό.
Τα κεφάλαια πελατών του ομίλου αυξήθηκαν κατά 19,3% σε ετήσια βάση (6,9% από την αρχή του έτους), ενώ οι καταθέσεις πελατών ενισχύθηκαν κατά 19% σε ετήσια βάση (6,1% από τις αρχές του έτους). Παράλληλα, τα στοιχεία εκτός ισολογισμού, όπως αμοιβαία κεφάλαια, συνταξιοδοτικά προγράμματα και διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια, αυξήθηκαν κατά 8,7% σε σχέση με τον Δεκέμβριο.
Επιδόσεις ανά επιχειρηματικό τομέα
Ανά περιοχή δραστηριότητας:
- Στην Ισπανία, τα καθαρά κέρδη που αποδίδονται στον όμιλο ανήλθαν στα 2,172 δισ. ευρώ, αυξημένα κατά 2,3% σε ετήσια βάση.
- Στο Μεξικό, τα κέρδη διαμορφώθηκαν στα 2,979 δισ. ευρώ, σημειώνοντας άνοδο 8,2%.
- Στην Τουρκία, τα κέρδη ανήλθαν στα 532 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 29,1% σε σταθερές συναλλαγματικές ισοτιμίες.
- Στη Νότια Αμερική, τα κέρδη έφτασαν τα 556 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 33,6% σε τρέχουσες συναλλαγματικές ισοτιμίες.
- Στις υπόλοιπες δραστηριότητες (ΗΠΑ, Ευρώπη και Ασία), τα κέρδη ανήλθαν στα 508 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 60%.
Στα τέλη Ιουνίου, η BBVA είχε δείκτη αποδοτικότητας 37,8%, σχεδόν αμετάβλητο σε σχέση με τον Ιούνιο του προηγούμενου έτους (37,6%) και βελτιωμένο σε σύγκριση με τον Δεκέμβριο (38,8%).
Παράλληλα, ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων μειώθηκε τόσο σε σχέση με έναν χρόνο πριν, όταν βρισκόταν στο 2,9%, όσο και σε σχέση με τον Δεκέμβριο (2,7%).
Η απόδοση ιδίων κεφαλαίων (ROE) βελτιώθηκε στο 21,1%, ενώ η απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) ανήλθε στο 22,2%.
Σε ό,τι αφορά την κεφαλαιακή επάρκεια, ο δείκτης κεφαλαίου CET1 διαμορφώθηκε στο 12,9% στις 30 Ιουνίου, πάνω από τον στόχο που έχει θέσει ο όμιλος, μεταξύ 11,5% και 12%. Η BBVA έχει δεσμευθεί να διανέμει στους μετόχους το πλεονάζον κεφάλαιο που υπερβαίνει το ανώτερο όριο αυτού του εύρους.
