Λάβαμε την επίσημη έγκριση του SSM για την υποβολή αιτήματος επαναγοράς του 1,4% των μετοχών της Eurobank και προχωράμε στα επόμενα βήματα. Η κίνηση αυτή είναι η πρώτη του προγράμματος ανταμοιβής των μετόχων μας, το οποίο έχουμε ανακοινώσει και αποτελεί για εμάς στρατηγική προτεραιότητα, ανέφερε ο διευθύνων σύμβουλος της Eurobank Φωκίων Καραβίας, με αφορμή την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων του α΄τριμήνου 2023.
Παρουσιάζοντας το χρονοδιάγραμμα επαναγοράς των μετοχών του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) από τη Eurobank, κατά την τηλεδιάσκεψη με τους αναλυτές, ανέφερε πως, μετά την εξασφάλιση της επίσημης έγκρισης για το σχετικό αίτημα από τον SSM, κάποια στιγμή μέσα στις επόμενες λίγες εβδομάδες θα συνεδριάσει το ΔΣ της τράπεζας για να διαμορφώσει την πρόταση που θα υποβληθεί προς ψήφιση στη γενική συνέλευση των μετόχων της τον ερχόμενο Ιούλιο.
Μετά την υπερψήφισή της, θα υποβληθεί το επίσημο αίτημα προς το ΤΧΣ, στην κατάλληλη χρονική στιγμή, σύμφωνα με τον κ. Καραβία και ακολούθως, όπως εκτίμησε, θα χρειαστούν 6 – 8 εβδομάδες προκειμένου το Ταμείο να ολοκληρώσει τη δική του εσωτερική διαδικασία για να προχωρήσει η συναλλαγή. Όπως τόνισε, έχει προϋπολογιστεί η πληρωμή προς του ΤΧΣ ενός ποσού ίσου με το 15% της οργανικής κερδοφορίας της τράπεζας κατά το 2022, μειώνοντας τους δείκτες κεφαλαιακής της επάρκειας κατά 20 μονάδες βάσης.
Συνολικά, όπως τόνισε, τα αποτελέσματα του πρώτου τριμήνου του 2023 αναδεικνύουν τα πλεονεκτήματα του επιχειρηματικού μας μοντέλου που στηρίζεται στη διαφοροποίηση των πηγών εσόδων. Στην Ελλάδα οι νέες εκταμιεύσεις δανείων ανήλθαν σε €2,9 δις και αναμένουμε η τάση αυτή να συνεχιστεί με τη ζήτηση να προέρχεται κυρίως από μεγάλες και μικρομεσαίες επιχειρήσεις. Ωστόσο, καθώς αναμένεται περαιτέρω αύξηση των επιτοκίων του ευρώ, εστιάζουμε και στην ποιότητα του ενεργητικού.
Σύμφωνα με τα όσα είπε, η Eurobank κατέγραψε άλλο ένα τρίμηνο ισχυρών οικονομικών αποτελεσμάτων. Η ενσώματη αξία (Tangible Book Value) ανά μετοχή αυξήθηκε κατά 23% σε ετήσια βάση, στο €1,78. Η αύξηση των καθαρών επιτοκιακών εσόδων καθώς και των εσόδων από προμήθειες ξεπέρασε τις αρχικές εκτιμήσεις. Το ένα τρίτο των συνολικών κερδών προήλθε από τις διεθνείς δραστηριότητες, με ισχυρές επιδόσεις στην Κύπρο και τη Βουλγαρία. Παρότι τα έκτακτα έσοδα ήταν σημαντικά χαμηλότερα σε σχέση με το προηγούμενο έτος, τα κέρδη ανά μετοχή ανήλθαν σε 6 σεντς, υπερβαίνοντας την εκτίμησή μας. Οι επιδόσεις μας έχουν οδηγήσει σε ένα ισχυρό δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας, στο 18,4%, έχοντας συνυπολογίσει τις στρατηγικές ενέργειες που έχουμε ανακοινώσει και την επαναγορά του 1,4% των μετοχών της τράπεζας.
Στόχος για το 2023, υπογράμμισε, είναι η επιστροφή του 25% των κερδών μέσω μερίσματος στους μετόχους , με περαιτέρω στόχευση το payout ratio να φτάσει στα ευρωπαϊκά επίπεδα, τονίζοντας ότι η "διανομή μερίσματος στους μετόχους αποτελεί πλέον στρατηγική προτεραιότητα". Σημειώνεται ότι η διοίκηση της τράπεζας προχώρησε σε προς τα πάνω αναθεώρηση των στόχων της για την εφετινή χρήση, καθώς οι προηγούμενες προβλέψεις είχαν λάβει ως υπόθεση χαμηλότερα επιτόκια στην Ευρωζώνη.
Όπως επισημάνθηκε κατά τη διάρκεια της τηλεδιάσκεψης, τα καθαρά έσοδα από τόκους αναμένονται υψηλότερα κατά 20% σε σχέση με τις αρχικές εκτιμήσεις. Η εξέλιξη αυτή θα συμβάλει καθοριστικά για τη διαμόρφωση του δείκτη απόδοσης ιδίων κεφαλαίων στα επίπεδα του 13% στο σύνολο της χρήσης από 10,4% το 2022.
Για τα κόκκινα δάνεια εμφανίστηκε καθησυχαστικός λέγοντας πως το πρώτο τρίμηνο δεν υπήρξαν νέα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα. Το δεύτερο τρίμηνο αναμένεται να δημιουργηθούν 60 εκατ ευρώ νέα NPEs, ωστόσο όπως είπε δεν αλλάζει η αρχική εκτίμηση για νέα NPEs ύψους 400 εκατ. ευρώ για το σύνολο του 2023.
Σε ό,τι αφορά τη μείωση εκταμιεύσεων νέων δανείων το πρώτο τρίμηνο του έτους αποδίδεται, σύμφωνα με τον κ. Καραβία, στις αποπληρωμές δανείων από επιχειρήσεις με ισχυρή ρευστότητα, κάτι που αποτυπώνεται και στη μείωση των corporate καταθέσεων. «Ο στόχος για νέα δάνεια ύψους 2,8 δισ. ευρώ για το σύνολο του 2023 δεν αλλάζει, ωστόσο υπάρχει ο κίνδυνος να σημειωθεί μια μείωση της τάξεως του 10%-15%», τονίστηκε.
Σχετικά με το Real Estate, η διοίκηση της Eurobank ανέφερε πως οι τιμές των ακινήτων συνεχίζουν να ανεβαίνουν, όμως στόχος είναι να διατεθούν τα εμπορικά ακίνητα, διότι οι τιμές τους επηρεάζονται πολύ από τα επιτόκια και η τράπεζα διαθέτει ένα χαρτοφυλάκιο τέτοιων ακινήτων ύψους 1,7 δισ. ευρώ, τόσο στην Ελλάδα όσο και στην Βουλγαρία, την Κύπρο και το Λονδίνο.
