Ανοιχτό παραμένει το θέμα διανομής μερίσματος για την Εθνική Τράπεζα, σύμφωνα με όσα ανέφερε διευθύνων σύμβουλος Παύλος Μυλωνάς στους αναλυτές κατά τη διάρκεια της παρουσίασης των αποτελεσμάτων του 2022, που έκλεισε με επιδόσεις που ξεπέρασαν τις προσδοκίες.
Η τράπεζα, όπως είπε ο κ. Μυλωνάς, είναι έτοιμη να προχωρήσει σε διανομή μερίσματος (και ενδεχομένως share buy backs σε συνεννόηση με το ΤΧΣ), αναμένει ωστόσο τις αποφάσεις του ευρωπαίου επόπτη (SSM) - μέχρι τον Ιούλιο του 2023 - σε ό,τι αφορά την επιβράβευση των μετοχών από τα κέρδη του 2022. Πρόθεση πάντως είναι η διανομή του 20% από τα κέρδη του 2022 (150 εκατ. ευρώ) καθώς διαθέτει τον υψηλότερο δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας (CET I Fully Loaded 15,7%).
Στόχος ίδια κεφάλαια άνω του 12%
Η διοίκηση της ΕΤΕ θέτει στόχο μέχρι το 2025 η απόδοση ιδίων κεφαλαίων να κινηθεί άνω του 12% με τον CEO της τράπεζας να υπογραμμίζει πως η συστηματική δημιουργία κεφαλαίου να προσφέρει επιλογές επιστροφής αξίας στους μετόχους της.
Η ΕΤΕ στοχεύει επίσης σε ενίσχυση του κεφαλαιακού δείκτη κατά 350 μονάδες βάσης, εξομαλυσμένα κέρδη ανά μετοχή στα 0,9 ευρώ, μεγέθυνση του χαρτοφυλακίου εξυπηρετούμενων δανείων κατά 7% και αύξηση του καθαρού επιτοκιακού δείκτη κατά 40 μονάδες βάσης. Σε ότι αφορά τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια, ο σχετικός δείκτης μειώθηκε στο 5,1% στην Ελλάδα (1,6 δις ευρώ) και στόχος για 3% το 2025 χαρακτηρίζεται ρεαλιστικός.
Μηδενικές ροές κόκκινων δανείων
Ειδικότερα σε ό,τι αφορά τα καθαρά υπόλοιπα κόκκινων δανείων που μετά από προβλέψεις περιορίστηκαν σε 0,2 δισ. ευρώ, ο Παύλος Μυλωνάς ανέφερε ότι οι νέες ροές είναι σχεδόν μηδενικές και στην παρούσα φάση σημάδια επιδείνωσης του χαρτοφυλακίου
Η Εθνική στο πλαίσιο των απαιτήσεων ΜREL εξετάζει να προχωρήσει σε νέα έκδοση ομολόγου Tier 2. Αργότερα, ίσως εξεταστεί μια έκδοση ΑΤ1, αν και έχουν υπερκαλυφθεί οι στόχοι για φέτος.
Τα στελέχη της Εθνική βρίσκονται Λονδίνο για το roadshow της Morgan Stanley, ενώ προγραμματίζεται νέο roadshow στο τέλος του μήνα με συμμετοχή του CEO.
Αναλυτικά η δήλωσή του για τα αποτελέσματα της Εθνικής Τράπεζας:
«Προτού σχολιάσω τις οικονομικές επιδόσεις της Ελλάδας, καθώς και τα οικονομικά αποτελέσματα και τις προοπτικές Τράπεζας, θα ήθελα να εκφράσω τα θερμά μας συλλυπητήρια στις οικογένειες των θυμάτων του τραγικού σιδηροδρομικού
δυστυχήματος στα Τέμπη που συγκλόνισε ολόκληρη τη χώρα.
Ξεκινώντας με τις οικονομικές επιδόσεις της Ελλάδας, η ανάπτυξη της οικονομίας συνεχίστηκε με ταχύ ρυθμό καθ’ όλη τη διάρκεια του 2022, απορροφώντας τους κραδασμούς του υψηλού πληθωρισμού, καθώς στηρίχθηκε στην ισχυρή επίδοση του τουρισμού, στα συνεχιζόμενα μέτρα δημοσιονομικής στήριξης, στις ευνοϊκές συνθήκες στην αγορά εργασίας και στην ανάκαμψη της κερδοφορίας των επιχειρήσεων.
Σε αυτήν τη θετική οικονομική συγκυρία, η Εθνική απέδειξε τη δυναμική της, καταγράφοντας ισχυρές επιδόσεις σε όλους τους τομείς δραστηριοτήτων, αξιοποιώντας το βελτιωμένο μοντέλο λειτουργίας που διαμορφώθηκε κατά την 4-ετή πορεία του επιτυχημένου Προγράμματος Μετασχηματισμού της Τράπεζας. Όσον αφορά στην κερδοφορία, τα οργανικά κέρδη σε επίπεδο Ομίλου σημείωσαν αύξηση κατά 57% σε ετήσια βάση και ανήλθαν στο νέο υψηλό επίπεδο των €0,7 δισ. το 2022, υπερβαίνοντας το στόχο που είχαμε θέσει για το έτος ύψους ~€0,5 δισ., ενώ τα κέρδη περιόδου διαμορφώθηκαν σε €1,1 δισ., ενισχυμένα κατά 29% σε ετήσια βάση. Η ισχυρή αυτή εικόνα προήλθε από καλύτερες επιδόσεις σε σχέση με τις εκτιμώμενες σε όλους τους τομείς κερδοφορίας της Τράπεζας. Επιταχύνθηκε η ανάκαμψη των καθαρών εσόδων από τόκους (+13% σε ετήσια βάση), μερικώς λόγω της ισχυρής επέκτασης του χαρτοφυλακίου εξυπηρετούμενων δανείων στην Ελλάδα (+€2,5 δισ. ή +10% σε ετήσια βάση), συντελώντας στην αύξηση των οργανικών εσόδων κατά 15% σε ετήσια βάση. Οι λειτουργικές δαπάνες παρέμειναν συγκρατημένες παρά τις έντονες πληθωριστικές πιέσεις.
H ρευστότητα, η κεφαλαιακή επάρκεια και τα Μη Εξυπηρετούμενα Ανοίγματα βρίσκονται σε επίπεδα που παρέχουν στην ΕΤΕ συγκριτικό πλεονέκτημα, ιδιαίτερα σε αυτό το ευμετάβλητο χρηματοοικονομικό περιβάλλον. Η υψηλή ρευστότητα απορρέει από τη μεγάλη και σταθερή βάση καταθέσεων όψεως και ταμιευτηρίου, με τα ταμειακά μας διαθέσιμα να παραμένουν στα ~€7 δισ., ακόμη και μετά την πλήρη αποπληρωμή του προγράμματος TLTRO ΙΙΙ. Όσον αφορά στην κεφαλαιακή επάρκεια, βελτιώσαμε την ήδη ισχυρή κεφαλαιακή μας θέση το 2022, με τον δείκτη CET1 και τον Συνολικό Δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας, μετά την πλήρη επίπτωση του ΔΠΧΑ9, να ανέρχονται σε 15,7% και 16,8% αντίστοιχα. Αναφορικά με την ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου, οι οργανικές ροές Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων παρέμειναν αρνητικές καθ’ όλη τη διάρκεια του 2022, οδηγώντας τον δείκτη Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων προ προβλέψεων στο 5,1% στην Ελλάδα, αρκετά χαμηλότερα από τον στόχο του ~6% που είχαμε θέσει για το 2022.
Αναφορικά με τους τομείς του Περιβάλλοντος και της Κοινωνικής Ευθύνης (ESG), προωθούμε την στρατηγική μας για το κλίμα και το περιβάλλον, καθώς και την ευρύτερη κοινωνικά βιώσιμη ανάπτυξη, έχοντας πρωταγωνιστικό ρόλο στην αγορά της χρηματοδότησης της βιώσιμης ενέργειας, αλλά και παρακολουθώντας το αποτύπωμα άνθρακα των πελατών μας, ενώ παράλληλα εφαρμόζουμε περιβαλλοντικά υπεύθυνες πρακτικές.
Με το βλέμμα στραμμένο στο μέλλον, οι ισχυρές βάσεις της ελληνικής οικονομίας αναμένεται να διατηρήσουν θετικό το πρόσημο της ανάπτυξης της χώρας για το 2023, υπεραποδίδοντας σε σχέση με την υπόλοιπη Ευρώπη. Σε αυτό το ευνοϊκό περιβάλλον και αξιοποιώντας τον ισχυρό ισολογισμό και τη θετική δυναμική της κερδοφορίας μας, φιλοδοξούμε να πετύχουμε Απόδοση Ιδίων Κεφαλαίων άνω του 12% το 2025, ενώ η συστηματική δημιουργία κεφαλαίου προσφέρει επιλογές επιστροφής αξίας στους μετόχους μας. Τα επιτεύγματα αυτά συνάδουν με τον στόχο μας να συνεχίσουμε να παρέχουμε στους πελάτες μας τα κατάλληλα προϊόντα και υπηρεσίες, διατηρώντας την εμπιστοσύνη και την πίστη τους στην Εθνική Τράπεζα, την Τράπεζα Πρώτης Επιλογής.»
