H SIA, μια κορυφαία ευρωπαϊκή εταιρεία υψηλής τεχνολογίας στον τομέα των υπηρεσιών πληρωμών και των υποδομών, που ελέγχεται από τη CDP Equity, λανσάρει μια νέα πλατφόρμα που επιτρέπει στις τράπεζες να ψηφιοποιούν πλήρως τις διαδικασίες εμπορικής χρηματοδότησης, καθιστώντας ευκολότερη και ταχύτερη τη διαχείριση ενέγγυων πιστώσεων για τις επιχειρήσεις και τις ΜΜΕ που δραστηριοποιούνται σε αγορές σε όλο τον κόσμο.
Χάρη στην πρωτοποριακή λύση «Digital Trade Finance» που σχεδιάστηκε και εφαρμόστηκε από τη SIA, οι τράπεζες μπορούν πλέον να υποστηρίξουν τη διαδικασία διεθνοποίησης των εταιρειών και να επωφεληθούν από νέες επιχειρηματικές ευκαιρίες με ξένους ομολόγους τους.
Αυτή η πλατφόρμα επιτρέπει στις τράπεζες να απλοποιούν σε μεγάλο βαθμό τις υποστηρικτικές λειτουργίες και τις εσωτερικές λειτουργίες του Global Transaction Banking μέσω της χωρίς έντυπα έγγραφα - και επομένως εντελώς ψηφιακής και βιώσιμης – επεξεργασίας φακέλων.
Άλλα οφέλη σχετίζονται με την ευκολία ενσωμάτωσης στα συστήματα πληροφοριών των τραπεζών, τη μείωση των χρόνων εκτέλεσης και τη μεγαλύτερη αποτελεσματικότητα λειτουργίας χάρη στην ψηφιοποίηση του φακέλου, ο οποίος μπορεί να υποβληθεί σε επεξεργασία από τα διάφορα κεντρικά και περιφερειακά αρμόδια κέντρα - ακόμη και από απόσταση - σε ένα κοινό πλαίσιο μεταξύ όλων των εμπλεκόμενων δρώντων.
Μια πιθανή εξέλιξη της πλατφόρμας θα αφορά επίσης τη χρήση εφαρμογών Τεχνητής Νοημοσύνης, τόσο για την υποστήριξη των φάσεων επεξεργασίας του φακέλου, όπως στη συμφωνία εγγράφων ή κατά τη διάρκεια ελέγχων συμμόρφωσης, όσο και για Business Intelligence δραστηριότητες.
Η Banca Popolare di Sondrio, που ήταν πάντα στην πρώτη γραμμή της καινοτομίας στις διεθνείς πληρωμές, συμμετείχε ενεργά στην ανάπτυξη της λύσης της SIA παρέχοντας την τεχνογνωσία των εσωτερικών της δομών από την αρχή του έργου. Χάρη στη νέα πλατφόρμα της SIA, η Banca Popolare di Sondrio είναι η πρώτη τράπεζα που ψηφιοποιεί ολόκληρη τη διαδικασία εμπορικής χρηματοδότησης. Το έργο αφορούσε, ειδικότερα, τη διαχείριση πιστωτικών επιστολών, από την προσυμβατική φάση έως τη φάση διακανονισμού, καθιστώντας δυνατή τη μετάβαση σε έναν εντελώς ηλεκτρονικό φάκελο.
Η λύση «Digital Trade Finance» αποτελεί αναπόσπαστο μέρος του SIA EasyWay, της υποδομής ψηφιακών πληρωμών που υποστηρίζει χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και άλλους παρόχους Υπηρεσιών Πληρωμών για την υιοθέτηση και διαχείριση μέσων πληρωμής και είσπραξης SEPA, άμεσων πληρωμών, διασυνοριακών πληρωμών και, γενικότερα, του νέου σεναρίου open banking.
«Με το λανσάρισμα της νέας πλατφόρμας Digital Trade Finance, η SIA ενισχύει τη δέσμευσή της έναντι των τραπεζών στην υποστήριξη της διαδικασίας διεθνοποίησης εταιρειών και ΜΜΕ. Σήμερα περισσότερο από ποτέ, οι εταιρείες πρέπει να απλοποιήσουν τις διαδικασίες προκειμένου να επικεντρωθούν σε νέες επιχειρηματικές ευκαιρίες. Χάρη στην τεχνολογία της SIA, έχουν πλέον ένα ψηφιακό εργαλείο που διευκολύνει την πρόσβαση σε ξένες αγορές. Η απόφαση της Banca Popolare di Sondrio να επιλέξει την εμπειρία της SIA επιβεβαιώνει τη θέση μας ως αξιόπιστου και καινοτόμου συνεργάτη στη διαδικασία ψηφιακού μετασχηματισμού», σχολίασε ο Daniele Savarè, Innovation & Business Solutions Director της SIA.
"Στο καινοτόμο έργο για την ψηφιοποίηση των φακέλων ενέγγυων πιστώσεων συμμετείχε το τμήμα International Service το οποίο, με προληπτικό τρόπο και χάρη στην τεχνογνωσία που αποκτήθηκε εδώ και χρόνια, βοηθώντας εταιρείες στον τομέα του Trade Finance, μπόρεσε να υποστηρίξει την ομάδα της SIA σε όλα τα στάδια μελέτης και υλοποίησης αυτής της νέας πλατφόρμας ", δήλωσε ο Mario Erba, Vice General Manager της Banca Popolare di Sondrio. "Η τράπεζά μας συνεργάστηκε πάντα στενά με εταιρείες-πελάτες που δραστηριοποιούνται σε διεθνείς αγορές, υποστηρίζοντάς τες με επαγγελματικές και ολοκληρωμένες υπηρεσίες από τα πρώτα στάδια της διαδικασίας διεθνοποίησης μέχρι την υπογραφή συμβάσεων με αλλοδαπούς ομολόγους. Και είναι ακριβώς οι ενέγγυες πιστώσεις που μας επιτρέπουν την άμβλυνση των εμπορικών κινδύνων που ενέχει το εξωτερικό εμπόριο. Η αποϋλοποίηση αυτής της διαδικασίας θα επιτρέψει στην τράπεζά μας να ανταποκριθεί ακόμη πιο αποτελεσματικά και γρήγορα στις ανάγκες των εξαγωγέων και των εισαγωγέων», κατέληξε ο Erba.
Οι ενέγγυες πιστώσεις είναι δομημένα μέσα πληρωμής που χρησιμοποιούνται συνήθως από εταιρείες σε πράξεις εισαγωγής-εξαγωγής, η επεξεργασία των οποίων απαιτεί την εμπλοκή πολλών παραγόντων - συμπεριλαμβανομένων διαφόρων τραπεζικών τμημάτων, καθώς και τελωνείων, εμπορικών επιμελητηρίων, ταχυμεταφορών, ναυτιλιακών πρακτόρων και μερικές φορές υπουργεία της κυβέρνησης - και την ανταλλαγή πληροφοριών και εγγράφων όπως συμβόλαια, τιμολόγια, φορτωτικές κ.λπ. η οποία πραγματοποιείται σε έντυπη μορφή, επιβραδύνοντας έτσι τις διαδικασίες και αυξάνοντας την πιθανότητα λειτουργικών σφαλμάτων.
