Η κεντρική τράπεζα των ΗΠΑ και η ομοσπονδιακή εταιρεία ασφάλισης των καταθέσεων ζυγίζουν σχέδιο που προβλέπει να δημιουργήσουν ειδικό ταμείο που θα επιτρέπει στους ρυθμιστικούς φορείς να εγγυώνται καταθέσεις σε τράπεζες που αντιμετωπίζουν προβλήματα, μετά την απρόσμενη για αρκετούς πτώχευση της Silicon Valley Bank, μετέδωσε το πρακτορείο ειδήσεων Bloomberg .
Ο νέος ειδικός μηχανισμός ασφαλείας συζητήθηκε από στελέχη της Fed και της FDIC με διευθυντικά στελέχη τραπεζών και εκφράζεται η ελπίδα πως η δημιουργία του θα καθησυχάσει τους αποταμιευτές και τους επενδυτές και θα περιορίσει τον κίνδυνο τραπεζικού πανικού, σύμφωνα με το πρακτορείο, που επικαλέστηκε πρόσωπα ενήμερα για τις συνομιλίες.
Το νέο σχήμα αποτελεί μέρος των σχεδιασμών για την αποτροπή της εξάπλωσης πανικού σχετικά με την υγεία τραπεζών επικεντρωμένων στις επενδύσεις σε νεοφυείς επιχειρήσεις, τις λεγόμενες startup.
Η κεντρική τράπεζα δεν θέλησε να σχολιάσει το δημοσίευμα. Η FDIC δεν απάντησε όταν της ζήτησε σχόλιο για τις πληροφορίες του Μπλούμπεργκ το πρακτορείο ειδήσεων Ρόιτερς.
Η εξειδικευμένη τράπεζα κατέρρευσε όταν οι αποταμιευτές, που ανησυχούσαν για την υγεία της, έσπευσαν να αποσύρουν τις καταθέσεις τους. Οι μαζικές αναλήψεις των καταθέσεων, που διήρκεσαν δυο ημέρες, κατέλαβαν εξαπίνης αρκετούς αναλυτές και τις αγορές. Οι αμερικανικές τράπεζες έχασαν 100 δισεκατομμύρια κεφαλαιοποίησης εξαιτίας της εξέλιξης.
Ο Αμερικανός πρόεδρος Τζο Μπάιντεν συζήτησε με τον κυβερνήτη της Καλιφόρνιας Γκάβιν Νιούσομ σχετικά με την πτώχευση της Silicon Valley Bank και τις προσπάθειες να αντιμετωπιστεί η κατάσταση, όπως ανακοίνωσε ο Λευκός Οίκος.
Ντόμινο επιπτώσεων
Η Silicon Valley Bank είναι η πρώτη τράπεζα στις ΗΠΑ που πτωχεύει εντός του 2023 (και η πρώτη από το 2020), σε συνθήκες ανοδικής τροχιάς των επιτοκίων και κινδύνου αναβίωσης του στασιμοπληθωρισμού σε μεγάλο και ισχυρό τμήμα της παγκόσμιας οικονομίας, όπως προειδοποιούν αναλυτές.
Οπως αναφέρουν οι Financial Times είναι η δεύτερη μεγαλύτερη πτώχευση τράπεζας στην ιστορία των ΗΠΑ από το 2008, όταν ξέσπασε η μεγάλη χρηματοοικονομική κρίση που οδήγησε σε παγκόσμια ύφεση, προκαλώντας σοβαρό βραχυκύκλωμα στο ευρύτερο σύστημα οι επιπτώσεις του οποίου και οι κίνδυνοι επανάληψης δεν έχουν ξεπεραστεί ακόμα.
Οι επικεφαλής δεκάδων ιδρυτές startup στο Bay Area της Καλιφόρνια, βρίσκονται σε πανικό μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank, καθώς πλέον δεν έχουν πρόσβαση σε χρήματα για να καλύψουν υποχρεώσεις και να πληρώσουν τους εργαζομένους τους.
Η ανησυχία για μετάδοση των επιπτώσεων έχουν φτάσει στον Καναδά, την Ινδία και την Κίνα. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η μονάδα της SVB πρόκειται να κηρυχθεί αφερέγγυα, έχει ήδη σταματήσει τις συναλλαγές και δεν δέχεται πλέον νέους πελάτες. Το Σάββατο, οι ηγέτες περίπου 180 εταιρειών τεχνολογίας έστειλαν επιστολή καλώντας τον καγκελάριο του Ηνωμένου Βασιλείου Τζέρεμι Χαντ να παρέμβει.
Η SVB είχε υποκαταστήματα στην Κίνα, τη Δανία, τη Γερμανία, την Ινδία, το Ισραήλ και τη Σουηδία.
Επιχειρηματικά στελέχη προειδοποιούν ότι η κατάρρευση της τράπεζας θα μπορούσε να εξαλείψει τις νεοφυείς επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο, αν δεν υπάρξει κυβερνητική παρέμβαση. Η κοινοπραξία της SVB στην Κίνα, SPD Silicon Valley Bank Co., προσπάθησε να ηρεμήσει τους ντόπιους πελάτες της υπενθυμίζοντάς τους ότι οι δραστηριότητες ήταν ανεξάρτητες και σταθερές.
Πώς επηρεάζονται άλλες τραπεζικές μετοχές
Η φιλική προς τα κρυπτονομίσματα τράπεζα Silvergate Capital ανακοίνωσε την Πέμπτη ότι θα κλείσει – και η κρίση σε δύο χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πυροδότησε φόβους για μεταδοτικές επιπτώσεις σε ολόκληρο τον κλάδο, τροφοδοτώντας μια απότομη πώληση σε τραπεζικές μετοχές.
Οι τέσσερις μεγαλύτερες τράπεζες της Wall Street – JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo και Morgan Stanley – έχασαν 55 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνδυασμένη χρηματιστηριακή αξία την Πέμπτη με τους επενδυτές να κλονίζονται από την κατάρρευση των SVB και Silvergate, σύμφωνα με στοιχεία της Refinitiv.
Ο δείκτης KBW Bank – ο οποίος παρακολουθεί την τιμή των κορυφαίων τραπεζών που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ – σημείωσε βουτιά 7,7% την Πέμπτη για τη χειρότερη μέρα του εδώ και σχεδόν τρία χρόνια.
Circle: Στην τράπεζα SVB $3,3 δισ. από τα αποθεματικά της σε USD Coin
Ο χώρος των κρυπτονομισμάτων φαίνεται ότι δεν μπορεί να μείνει αλώβητος από καμία κρίση. Η χρεοκοπία της Silicon Valley Bank (η μεγαλύτερη τραπεζική από το 2008 στις ΗΠΑ) έχει πυροδοτήσει ισχυρούς κλυδωνισμούς στις αγορές διεθνώς. Αλλά το πρώτο θύμα της είναι ένα stablecoin.
Πρόκειται για το USD Coin ή USDC, το κρυπτονόμισμα που διαχειρίζεται η Circle Internet Financial Ltd. και το οποίο μιμείται την αξία του δολαρίου ΗΠΑ.
Η αμερικανική εταιρεία κρυπτονομισμάτων Circle, η οποία διαθέτει 3,3 δισ. δολ. από τα αποθεματικά της σε USD Coin στην τράπεζα Silicon Valley Bank που κατέρρευσε, ανακοίνωσε ότι οι εργασίες ρευστότητας στο USDC θα συνεχίσουν κανονικά, όταν ανοίξουν οι τράπεζες τη Δευτέρα το πρωί, στις Ηνωμένες Πολιτείες, μεταδίδει το Reuters.
"Ως ελεγχόμενο μέσο πληρωμής, το USDC θα παραμείνει εξαργυρώσιμο 1 προς 1 με το δολάριο ΗΠΑ", αναφέρει η εταιρεία σε ανάρτηση της σήμερα.
Η εταιρεία κρυπτονομισμάτων ανακοίνωσε επίσης ότι στο ενδεχόμενο που η SVB δεν επιστρέψει το 100% των καταθέσεων, θα καλύψει τυχόν έλλειμμα χρησιμοποιώντας εταιρικούς πόρους, αλλά και εξωτερικά κεφάλαια, εάν είναι απαραίτητο.
Βρετανία: Η κυβέρνηση έχει αναλάβει δράση
Ο Βρετανός υπουργός των Οικονομικών Τζέρεμι Χαντ δήλωσε ότι ο ίδιος συνεργάζεται με τον πρωθυπουργό Ρίσι Σούνακ, αλλά και με τον διοικητή της Τράπεζας της Αγγλίας Άντριου Μπέιλι προκειμένου “να αποφευχτούν ή να ελαχιστοποιηθούν οι συνέπειες” που προκύπτουν από το χάος γύρω από τη θυγατρική της αμερικανικής τράπεζας Silicon Valley Bank (SVB) στο Ηνωμένο Βασίλειο.
“Εργαζόμαστε σταθερά το Σαββατοκύριακο στη διάρκεια της νύχτας”, δήλωσε ο Χαντ στο τηλεοπτικό δίκτυο Sky News. “Θα παρουσιάσουμε πολύ σύντομα, σχέδια, ώστε να διασφαλιστεί ότι οι άνθρωποι θα έχουν τη δυνατότητα να καλύψουν τις ανάγκες οικονομικής ρευστότητας και να πληρώσουν το προσωπικό τους”.
Ο Χαντ δήλωσε ότι οι προσπάθειες επικεντρώνονται στην εξεύρεση “μιας μακροπρόθεσμης λύσης που ελαχιστοποιεί ή ακόμη και αποφεύγει συνολικά, απώλειες για μερικές από τις περισσότερο υποσχόμενες εταιρίες μας”.
Η δραματική κατάρρευση της αμερικανικής τράπεζας SVB Financial Group, που είχε ως αντικείμενο τη δανειοδότηση νέων εταιριών (startup) στον τομέα της τεχνολογίας, ήταν το μεγαλύτερο τραπεζικό συμβάν, από την οικονομική κρίση του 2008.
Με δεδομένη τη σημασία που είχε η τράπεζα SVB για τους πελάτες της, η κατάρρευσή της θα μπορούσε να έχει σημαντικές επιπτώσεις για μερικές εταιρίες, σύμφωνα με τα λεγόμενα του Χαντ.
