Την περαιτέρω μείωση των κόκκινων δανείων εν μέσω δύσκολων συνθηκών που προκαλεί η ύφεση στην οικονομία λόγω της πανδημίας πέτυχαν οι τράπεζες το 9μηνο του 2020, επιδεικνύοντας αντοχές ενόψει και των κινήσεων για την ουσιαστική εξυγίανση των ισολογισμών τους μέσω τιτλοποιήσεων που δρομολογούνται έως και το α΄ εξάμηνο του 2021.
Σύμφωνα με τα στοιχεία του 9μήνου, οι τέσσερις συστημικές τράπεζες πέτυχαν μείωση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs) κατά 13,7 δισ. ευρώ σε επίπεδο ομίλων, ενώ στα 12,9 δισ. ευρώ ανήλθε η μείωση των NPEs στην Ελλάδα.
Συγκεκριμένα, τα κόκκινα ανοίγματα σε επίπεδο ομίλων μειώθηκαν από τα 73,57 δισ. ευρώ το 9μηνο του 2019 σε 60 δισ. ευρώ το 9μηνο του 2020, καταγράφοντας συνολική μείωση κατά 18,5%. Ισόποση ήταν η μείωση στην Ελλάδα, καθώς τα κόκκινα δάνεια, από τα 68,7 δισ. ευρώ το 9μηνο του 2019, περιορίστηκαν στα 55,8 δισ. ευρώ στο τέλος του 9μήνου του 2020.
Τη μεγαλύτερη μείωση πέτυχε η Eurobank, η οποία είναι και η μόνη τράπεζα που έχει ολοκληρώσει μέχρι σήμερα το σχέδιο εξυγίανσης με την τιτλοποίηση δύο χαρτοφυλακίων (Pillar και Cairo) συνολικής αξίας 9,5 δισ. ευρώ. Για αυτό εμφανίζει το πιο υγιές χαρτοφυλάκιο, με σημαντική μείωση του δείκτη NPEs κατά 58% στην Ελλάδα –στα 5,5 δισ. ευρώ– και κατά 56,1% –στα 6,1 δισ. ευρώ– σε επίπεδο ομίλου.
Σημαντική είναι η εξυγίανση που πέτυχε η Εθνική Τράπεζα, κυρίως μέσω πωλήσεων μικρότερων χαρτοφυλακίων κόκκινων δανείων, καθώς σε επίπεδο ομίλου η μείωση των NPEs έφτασε στο 13,5% –από τα 11,8 δισ. ευρώ σε 10,3 δισ. ευρώ–, ενώ στην Ελλάδα τα κόκκινα δάνεια μειώθηκαν κατά 12,5%, από 11,6 δισ. ευρώ σε 10,1 δισ. ευρώ. Η διοίκηση της ΕΤΕ δρομολογεί την ουσιαστική εξυγίανση του ισολογισμού της μέσω της τιτλοποίησης Frontier, ύψους 6 δισ. ευρώ, που αναμένεται να ολοκληρωθεί εντός του α΄ 6μήνου του 2021.
Η Τράπεζα Πειραιώς πέτυχε μείωση των κόκκινων δανείων κατά 11,7% τόσο σε επίπεδο ομίλου όσο και σε επίπεδο τράπεζας και το χαρτοφυλάκιο των NPEs σε ενοποιημένη βάση μειώθηκε από τα 25,7 δισ. ευρώ στα 22,7 δισ. ευρώ, ενώ στην Ελλάδα μειώθηκε από τα 24,8 δισ. ευρώ στα 21,9 δισ. ευρώ.
Η διοίκηση της τράπεζας έχει δρομολογήσει άμεσα δύο τιτλοποιήσεις συνολικού ύψους 7 δισ. ευρώ (Phoenix και Vega), ενώ πρόσφατα ανακοίνωσε πρόγραμμα κεφαλαιακής ενίσχυσης ύψους 1 δισ. ευρώ προκειμένου να προχωρήσει εντός του 2021 σε μια νέα τιτλοποίηση κόκκινων δανείων έως 7 δισ. ευρώ.
Η Alpha Bank, από την πλευρά της, αναμένεται έως τα τέλη του χρόνου να έχει ολοκληρώσει τη μεγαλύτερη τιτλοποίηση κόκκινων δανείων που έχει μέχρι σήμερα πετύχει ελληνική τράπεζα, μέσω του project Galaxy, στο οποίο εντάσσονται κόκκινα δάνεια 10,8 δισ. ευρώ.
Με βάση τα αποτελέσματα του 9μήνου, η διοίκηση της Alpha Bank έχει μειώσει τα κόκκινα δάνεια σε ενοποιημένη βάση κατά 5,8% –από τα 22,3 δισ. ευρώ σε 21 δισ. ευρώ–, ενώ κατά 4,8% έχει περιορίσει το χαρτοφυλάκιο των NPEs στην Ελλάδα, που διαμορφώθηκε στο τέλος του 9μήνου του 2020 στα 18,3 δισ. ευρώ.
