Οι Ευρωπαίοι επενδυτές που γεννήθηκαν μεταξύ 1965-1980 (Gen X) εμφανίζουν σημαντικά χαμηλότερη διάθεση για ριψοκίνδυνες επενδύσεις στη σημερινή, ασταθή αγορά, σε σύγκριση με τις συνήθως πλουσιότερες, μεγαλύτερες ηλικιακά γενιές, σύμφωνα με την πρόσφατη παγκόσμια έκθεση της ΕΥ, 2025 EY Global Wealth Research Report. Η έκθεση διαπιστώνει ότι, στο σημερινό περιβάλλον, οι επενδυτές ηλικίας 30-40 ετών (millennials) τείνουν να είναι πιο προσεκτικοί και αυστηροί όσον αφορά την διαχείριση των επενδύσεών τους, δηλαδή να μετατρέπουν τις επενδύσεις τους σε μετρητά και να ρευστοποιούν τα κεφάλαιά τους.
Η έρευνα, η οποία κατέγραψε τις απόψεις σχεδόν 3.600 πελατών υπηρεσιών διαχείρισης πλούτου (wealth management) παγκοσμίως – μεταξύ των οποίων περισσότεροι από 1.000 στην Ευρώπη – έδειξε ότι η απόδοση των επενδύσεων αποτελεί τη βασική ανησυχία των επενδυτών όλων των ηλικιών, ακολουθούμενη από τον πληθωρισμό, ο οποίος αυξάνει το κόστος ζωής και μειώνει την αγοραστική δύναμη. Η αστάθεια των αγορών και οι γεωπολιτικοί κίνδυνοι κατατάσσονται στην τρίτη και τέταρτη θέση, αντίστοιχα, μεταξύ των ανησυχιών των επενδυτών.
Αυξάνονται οι ρευστοποιήσεις από ιδιώτες επενδυτές στην Ευρώπη
Τα στοιχεία της έρευνας δείχνουν ότι τα τελευταία δύο χρόνια, το 28% των millennials έχουν ρευστοποιήσει κεφάλαια από το χαρτοφυλάκιό τους σε μετρητά, σε σύγκριση με το 16% των ερωτηθέντων της Gen X και το 21% των baby boomers.
Στο πλαίσιο της διαχείρισης της περιουσίας τους, 46% των millennials δηλώνουν ότι έχουν αγοράσει περιουσιακά στοιχεία προστατευμένα από τον πληθωρισμό τον τελευταίο χρόνο, έναντι 27% των Gen Xers και 29% των baby boomers.
Παρά τις ανησυχίες αυτές, το 69% των Ευρωπαίων επενδυτών κάθε ηλικίας που συμμετείχαν στην έρευνα, δηλώνουν ότι είναι έτοιμοι να λάβουν επενδυτικές αποφάσεις «με βάση το ένστικτό τους». Ωστόσο, το 41% των Ευρωπαίων millennials αναφέρουν ότι αύξησαν τον αριθμό των συναντήσεων για προγραμματισμό με οικονομικούς συμβούλους τον τελευταίο χρόνο.
Αυξημένο ενδιαφέρον της Gen X για εναλλακτικές επενδύσεις
Η επένδυση σε μη παραδοσιακές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως οι εναλλακτικές επενδύσεις και τα κρυπτονομίσματα (cryptos), αυξάνεται, ιδιαίτερα μεταξύ των επενδυτών ηλικίας 44–60 ετών. Το 47% των Ευρωπαίων επενδυτών της Gen X δηλώνουν ότι διαθέτουν επενδύσεις σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, έναντι 36% των millennials και 14% των baby boomers.
Ωστόσο, κοινές ανησυχίες για τις εναλλακτικές επενδύσεις ενδέχεται να επηρεάζουν τα επίπεδα επένδυσης και την αποδοχή των επενδυτικών αυτών προϊόντων. Το 45% των Ευρωπαίων επενδυτών αναφέρουν ως κύριο εμπόδιο τον υψηλότερο κίνδυνο, ενώ το 38% επισημαίνουν τις υψηλές χρεώσεις, και το 37% την έλλειψη σαφούς εικόνας για το προφίλ ρίσκου-απόδοσης. Αυτό, αναδεικνύει την ανάγκη για καλύτερη ενημέρωση των πελατών σχετικά με τις εναλλακτικές επενδυτικές επιλογές, κάτι που θα μπορούσε να οδηγήσει σε μεγαλύτερα επίπεδα αποδοχής τους.
Σχολιάζοντας τα ευρήματα της έρευνας, ο Γιώργος Πουλόπουλος, Εταίρος και Επικεφαλής Τομέα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της ΕΥ Ελλάδος, δήλωσε: «Η αβεβαιότητα στις χρηματοπιστωτικές αγορές συνήθως οδηγεί τους επενδυτές να γίνονται πιο επιφυλακτικοί και να διαχειρίζονται το ρίσκο τους με μεγαλύτερη προσοχή. Ωστόσο, είναι ενδιαφέρον ότι σήμερα οι μεγαλύτερες – και συνήθως πλουσιότερες – γενιές, φαίνεται να είναι λιγότερο ενεργές και συνεχίζουν να βασίζονται στους συμβούλους τους. Οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου πρέπει να διατηρούν ισχυρούς διαύλους επικοινωνίας με τους πελάτες τους και να εξηγούν με σαφήνεια τις στρατηγικές τους για τη διαχείριση κινδύνου, τόσο για τις μακροπρόθεσμες όσο και για τις βραχυπρόθεσμες επενδύσεις. Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό στην αγορά εναλλακτικών επενδύσεων, η οποία συνεχίζει να αναπτύσσεται, καθώς πολλοί millennials επενδυτές επιθυμούν να διαχειρίζονται πιο ενεργά τον αυξανόμενο πλούτο τους».
