Σε φακέλωμα δανείων, καταθέσεων, μετοχών, μερισμάτων και ασφαλιστήριων συμβολαίων προχωρά το υπουργείο Οικονομικών εν όψει της σύνταξης του περιουσιολογίου όπου θα καταγράφεται το εισοδηματικό και περιουσιακό προφίλ καθώς και οι δαπάνες κάθε φορολογουμένου, με στόχο η Εφορία να α εντοπίζει περιπτώσεις απόκρυψης εισοδήματος και «μαύρου χρήματος».
Πιο συγκεκριμένα, με απόφαση της Γενικής Γραμματείας Δημοσίων Εσόδων ζητείται από τις τράπεζες, το χρηματιστήριο και τις ασφαλιστικές εταιρείες να αποστείλουν μέχρι τις 31 Μαρτίου αναλυτικά στοιχεία για καταθέσεις και πάσης φύσεως τραπεζικές συναλλαγές, για δόσεις που πληρώνουν οι φορολογούμενοι για αποπληρωμή στεγαστικών και καταναλωτικών δανείων, για μερίσματα και για τα ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, θανάτου, προσωπικών ατυχημάτων και ασθενείας. Τα στοιχεία αυτά θα αξιοποιηθούν για διασταυρώσεις που θα πραγματοποιήσει η ΓΓΔΕ και θα εμπλουτίσουν το περιουσιολόγιο.
Σύμφωνα με την απόφαση αυξάνονται τα όρια πάνω από τα οποία οι τράπεζες υποχρεούνται σε ετήσια αποστολή στοιχείων για καταθέσεις από 50.000 ευρώ σε 100.000 ευρώ και για τα χαρτοφυλάκια κινητών αξιών από 100.000 σε 200.000 ευρώ. Ειδικότερα με την απόφαση της Κ. Σαββαΐδου οι τράπεζες, τα ΕΛΤΑ, η εταιρεία Ελληνικά Χρηματιστήρια και οι εταιρείες παροχής επενδυτικών υπηρεσιών πρέπει να στείλουν έως τις 31 Μαρτίου στοιχεία για:
1 Καταθέσεις.
Αποστέλλονται στοιχεία που αφορούν σε δεδομένα καταθετικών λογαριασμών ή/και λογαριασμών πληρωμών φυσικών προσώπων, οι οποίοι εμφανίζουν είτε συνολική ετήσια κίνηση χρέωσης είτε συνολική ετήσια κίνηση πίστωσης, μεγαλύτερη των εκατό χιλιάδων (100.000) ευρώ.
2 Κινητές αξίες.
Διαβιβάζονται στοιχεία χαρτοφυλακίου φυσικών προσώπων που αφορά σε κινητές αξίες, με ημερομηνία 31/12 τόσο έκαστου ημερολογιακού έτους αναφοράς όσο και του αμέσως προηγούμενου, χρηματικής αξίας μεγαλύτερης από διακόσιες χιλιάδες (200.000) ευρώ.
3 Μερίσματα.
Διαβιβάζονται στοιχεία που αφορούν σε μερίσματα, που διανεμήθηκαν σε φυσικά και νομικά πρόσωπα κατά το προηγούμενο ημερολογιακό έτος από εταιρείες με μετοχές εισηγμένες στο Χρηματιστήριο Αθηνών.
4 Δάνεια.
Διαβιβάζονται στοιχεία που αφορούν σε χρηματικά ποσά που πραγματικά καταβάλλονται για τοκοχρεωλυτική απόσβεση δανείων, περιλαμβανομένων και των δεδουλευμένων και καταβεβλημένων τόκων, καθώς και των τυχόν τόκων υπερημερίας.
5 Ασφαλιστήρια συμβόλαια.
Διαβιβάζονται στοιχεία που αφορούν ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, θανάτου, προσωπικών ατυχημάτων και ασθενείας που συνάφθηκαν.
