Η Banco Santander κατέγραψε καθαρά κέρδη που αναλογούν στους μετόχους ύψους 8,973 δισ. ευρώ στο πρώτο εξάμηνο του έτους, σημειώνοντας την καλύτερη επίδοση στην ιστορία της και αύξηση 31,3% σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του 2025. Το αποτέλεσμα περιλαμβάνει έκτακτο κεφαλαιακό κέρδος (υπεραξία) 1,895 δισ. ευρώ από την πώληση της θυγατρικής της στην Πολωνία.
Τα επαναλαμβανόμενα (ordinary) κέρδη, εξαιρουμένης της έκτακτης υπεραξίας και της πρόβλεψης 250 εκατ. ευρώ για δαπάνες αναδιάρθρωσης στο Ηνωμένο Βασίλειο, διαμορφώθηκαν σε 7,328 δισ. ευρώ, επίσης ιστορικό υψηλό, αυξημένα κατά 14,9%, χάρη στην ενίσχυση της επιχειρηματικής δραστηριότητας, την προσέλκυση νέων πελατών και τη μείωση των λειτουργικών δαπανών.
Όπως ανακοίνωσε την Τετάρτη η τράπεζα στην Εθνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Ισπανίας (CNMV), τα καθαρά κέρδη του δεύτερου τριμήνου ανήλθαν σε 3,518 δισ. ευρώ, μειωμένα κατά 35,5% σε σχέση με το πρώτο τρίμηνο, όταν είχαν ενσωματωθεί τα έκτακτα κέρδη από την πώληση της πολωνικής θυγατρικής.
Η απόδοση επί των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoTE) αυξήθηκε στο 15,6%, ενώ τα επαναλαμβανόμενα κέρδη ανά μετοχή (EPS) ενισχύθηκαν κατά 20%.
Η πρόεδρος της τράπεζας, Άνα Μποτίν, δήλωσε ότι μέσα σε έναν χρόνο η Santander προσέθεσε 12 εκατομμύρια νέους πελάτες, ανεβάζοντας το σύνολό τους στα 182 εκατομμύρια, ενώ ταυτόχρονα αύξησε τα έσοδά της και περιόρισε τα λειτουργικά της έξοδα.
Για το 2026, η Santander σχεδιάζει να υλοποιήσει πρόγραμμα επαναγοράς ιδίων μετοχών συνολικού ύψους 6,9 δισ. ευρώ, συνεχίζοντας παράλληλα να επενδύει σε ευκαιρίες κερδοφόρας ανάπτυξης.
«Είμαστε πεπεισμένοι ότι η στρατηγική μας θα συνεχίσει να στηρίζει την κερδοφόρα ανάπτυξη και τη βιώσιμη δημιουργία αξίας και επαναβεβαιώνουμε όλους τους στόχους μας για το 2026 και μεσοπρόθεσμα», ανέφερε η Μποτίν.
Αύξηση δανείων, εσόδων και βελτίωση αποδοτικότητας
Τα δάνεια αυξήθηκαν κατά 9%, ενώ οι πόροι πελατών (καταθέσεις και αμοιβαία κεφάλαια) ενισχύθηκαν κατά 11%, σε σταθερές συναλλαγματικές ισοτιμίες.
Τα συνολικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 6%, στα 30,847 δισ. ευρώ, με τη στήριξη των καθαρών εσόδων από τόκους, που ανήλθαν σε 22,711 δισ. ευρώ (+7%), καθώς και των εσόδων από προμήθειες, τα οποία αυξήθηκαν κατά 9%, στα 6,851 δισ. ευρώ, λόγω της υψηλότερης εμπορικής δραστηριότητας, της ισχυρότερης σχέσης με τους πελάτες και της αύξησης των όγκων σε όλους τους βασικούς τομείς δραστηριότητας.
Οι λειτουργικές δαπάνες μειώθηκαν κατά 2%, χάρη στη βελτίωση της αποδοτικότητας, αντισταθμίζοντας τις πληθωριστικές πιέσεις και τις επενδύσεις για την ανάπτυξη των εργασιών. Ως αποτέλεσμα, το καθαρό λειτουργικό αποτέλεσμα ανήλθε σε 17,636 δισ. ευρώ, αυξημένο κατά 12%, ενώ ο δείκτης αποδοτικότητας βελτιώθηκε κατά 2,9 ποσοστιαίες μονάδες, στο 42,8%.
Η αξιοποίηση της τεχνητής νοημοσύνης (AI) δημιούργησε έως τον Ιούνιο επιχειρηματική αξία 84 εκατ. ευρώ, μέσω υψηλότερων εσόδων, χαμηλότερων λειτουργικών δαπανών και μειωμένων προβλέψεων.
Οι προβλέψεις για επισφαλείς απαιτήσεις αυξήθηκαν κατά 9%, κυρίως λόγω των εξελίξεων στην αγορά της Αργεντινής.
Η ποιότητα του χαρτοφυλακίου δανείων παρέμεινε ισχυρή, με κόστος κινδύνου στο 1,15%, ενώ ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων υποχώρησε στο 2,93%, με δείκτη κάλυψης 64%.
Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας CET1 διαμορφώθηκε στο 14%. Μετά την εξαγορά της Webster στις Ηνωμένες Πολιτείες, η Santander εξακολουθεί να στοχεύει σε δείκτη CET1 μεταξύ 12,8% και 13% έως το τέλος του έτους.
Επιδόσεις ανά επιχειρηματικό τομέα
Τα κέρδη της μονάδας Retail & Commercial Banking αυξήθηκαν κατά 12,9%, στα 4,124 δισ. ευρώ.
Η Openbank, η οποία περιλαμβάνει τις δραστηριότητες καταναλωτικής πίστης και την ψηφιακή τράπεζα του ομίλου, κατέγραψε καθαρά κέρδη 827 εκατ. ευρώ, μειωμένα κατά 20,7%, εξαιτίας των προβλέψεων για τη χρηματοδότηση αυτοκινήτων στο Ηνωμένο Βασίλειο και της κατάργησης των φορολογικών κινήτρων για ηλεκτρικά οχήματα στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Ο τομέας Corporate & Investment Banking (CIB) εμφάνισε κέρδη 1,742 δισ. ευρώ, αυξημένα κατά 18,3%, ενώ ο κλάδος Wealth Management & Insurance κατέγραψε κέρδη 1,083 δισ. ευρώ, αυξημένα κατά 19,5%.
Η δραστηριότητα Payments, που αφορά τις ψηφιακές πληρωμές και τις τεχνολογικές λύσεις, παρουσίασε επαναλαμβανόμενα κέρδη 78 εκατ. ευρώ, πενταπλάσια σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους.
Πτώση κερδών στη Santander UK
Η Santander UK ανακοίνωσε καθαρά κέρδη 385 εκατ. στερλινών (περίπου 450 εκατ. ευρώ) για το πρώτο εξάμηνο, μειωμένα κατά 32% σε ετήσια βάση, ενώ διευκρίνισε ότι δεν σχεδιάζει να κλείσει καταστήματα της ίδιας ή της εξαγορασθείσας TSB πριν από το 2028.
Σε ανακοίνωσή της προς το Χρηματιστήριο του Λονδίνου, η βρετανική θυγατρική ανέφερε ότι τα κέρδη προ φόρων υποχώρησαν κατά 31%, στα 528 εκατ. στερλίνες (617 εκατ. ευρώ), λόγω προβλέψεων που σχετίζονται με ιστορικές προμήθειες χρηματοδότησης αυτοκινήτων και αυξημένων δαπανών αναδιάρθρωσης.
Άνοδος κερδών στη Λατινική Αμερική
Στη Λατινική Αμερική, η οποία περιλαμβάνει τη Βραζιλία, το Μεξικό, την Αργεντινή και τη Χιλή, η Santander κατέγραψε καθαρά κέρδη 2,653 δισ. ευρώ στο πρώτο εξάμηνο, αυξημένα κατά 9,5% σε σύγκριση με έναν χρόνο νωρίτερα.
Θετική αντίδραση της μετοχής
Η μετοχή της Banco Santander, η οποία στην έναρξη της συνεδρίασης υποχωρούσε περισσότερο από 1%, γύρισε σε θετικό έδαφος μετά την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων και ενισχυόταν κατά 1,8%.
Περί τις 13:00, η μετοχή διαπραγματευόταν στα 12,14 ευρώ, ενώ από τις αρχές του έτους καταγράφει συνολική άνοδο 21,82%.
